Mário Silva, gestor de risco numa instituição bancária em Lisboa, conta como as
equipas atuam para impedir fraudes, partilha exemplos vividos recentemente e
esclarece estratégias de prevenção que fazem diferença no setor. O artigo apresenta
dicas tanto para profissionais como para clientes.
O que envolve a prevenção de fraude em bancos, na prática?
Prevenção de fraude bancária é o conjunto de práticas usadas para detetar,
bloquear e reportar operações suspeitas dentro das instituições financeiras. No
dia a dia, analisamos relatórios de transações, revemos alertas gerados por
sistemas automáticos e trabalhamos em conjunto com equipas de compliance e
segurança digital. Cada caso é diferente: por vezes, um simples padrão fora do
normal revela um esquema sofisticado que exige investigação detalhada.
Quais os tipos de fraude mais comuns que encontra atualmente?
Nos últimos meses, enfrentámos tentativas de fraude por phishing direcionado,
transferências não autorizadas e manipulação de documentos digitais. Um caso
recente envolveu clientes idosos que foram convencidos a revelar credenciais por
telefone. Conseguimos bloquear as transferências em minutos, graças a
monitorização ativa e alerta rápido à equipa técnica.
Que medidas são aplicadas no setor para mitigar riscos?
Os bancos têm investido em sistemas automáticos de detecção, formações internas
e campanhas de sensibilização para clientes. O desafio é manter os processos
simples para o cliente, mas robustos contra tentativas de fraude. Trabalhamos
também em parceria com entidades externas, como autoridades e provedores
tecnológicos.
Que conselhos daria a profissionais e clientes para reforçar a prevenção?
Recomendo formação regular sobre novas formas de fraude e análise crítica de
qualquer operação atípica. Aos profissionais, digo: nunca ignore um alerta do
sistema. E para os clientes, vale sempre confirmar junto do banco antes de agir
em resposta a pedidos inesperados.
O que mais valoriza no trabalho de prevenção de fraude bancária?
O mais gratificante é saber que cada incidente evitado representa menos prejuízo
para o cliente e mais confiança no sistema bancário. O reconhecimento da equipa
e o impacto concreto do nosso trabalho são as maiores recompensas.
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